💰 Hatalmas örömhír a nyugdíjasoknak: akár 280 ezer forint visszatérítést is kaphatnak!
Ahogy közeledik az év vége, érdemes átnézni az idei nyugdíjpénztári befizetéseket – hiszen ezek után jelentős szja-visszatérítés járhat. Sokan azonban nem tudják, hogy ez a kedvezmény nem minden esetben automatikus, és bizonyos esetekben külön kell kérni.
📅 Év végi hajrá: most érdemes befizetni
Az év utolsó hónapjai kulcsfontosságúak az önkéntes nyugdíjpénztári tagok számára. Ilyenkor még lehetőség van újabb befizetéseket tenni, hogy maximálisan kihasználjuk a 20%-os adó-visszatérítést – hívja fel a figyelmet Barát Mihály, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője.
A visszatérítés mértéke:
-
a befizetett összeg 20%-a,
-
de legfeljebb 150 000 forint évente.
Ez azt jelenti, hogy az éves adójóváírás teljes kihasználásához 750 000 forint befizetés szükséges a nyugdíjpénztári számlára.
💵 Hogyan lehet akár 280 ezer forint visszatérítést kapni?
A 150 000 forintos felső határ az egészségpénztári befizetésekre is vonatkozik, de ha valaki egészség- és nyugdíjpénztári tag egyszerre, akkor a két pénztár együttesen is jogosíthat visszatérítésre.
Többféle megtakarítás megléte esetén így akár 280 000 forint szja-visszatérítés is járhat.
Fontos tudni, hogy a visszatérítés nem osztható meg a pénztárak között – a tag döntheti el, melyik számlájára kéri a jóváírást.
⚠️ Nem mindig automatikus a visszatérítés
Sokan abba a hibába esnek, hogy azt hiszik, az adójóváírás automatikusan megtörténik.
Ez csak akkor igaz, ha valaki már korábban nyilatkozott róla az adóbevallásában.
Viszont új pénztártagoknak, vagy több pénztárhoz tartozóknak külön meg kell adniuk, melyik számlára kérik az összeget.
Ha valaki elmulasztja a rendelkezést, öt évig még utólag is pótolhatja – tehát semmiképp sem vész el a lehetőség.
📈 Egyre többen élnek a lehetőséggel
A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint 2024-ben már közel 20 milliárd forint adó-visszatérítés érkezett az önkéntes nyugdíjpénztári tagokhoz, és ez az összeg idén várhatóan tovább nő.
A befizetések növelése azért is megéri, mert sok pénztár külön jutalmazza az aktív tagokat:
🎁 Aktuális kedvezmények és akciók
🔹 OTP Nyugdíjpénztár
-
Akik szeptember 1. és október 10. között léptek be, és december 12-ig beállítanak csoportos beszedést (legalább havi 10 000 Ft),
10 000 Ft jóváírást kapnak. -
Emellett 10% kedvezmény a Budai Egészségközpont egyes szolgáltatásaira.
🔹 Aranykor Nyugdíjpénztár
-
Új tagoknak 7 500 Ft-os online utalvány, ha havi legalább 12 000 Ft-ot vállalnak.
-
„Tag hoz tagot” akció: az ajánló 10 000 Ft értékű Rossmann utalványt kap.
🔹 MBH Gondoskodás Nyugdíjpénztár
-
BELEPES25 kuponkód használatával az új tagok 10 000 Ft értékű Lidl utalványt kapnak.
-
Feltétel: elektronikus ügyintézés, hírlevél-feliratkozás és legalább 30 000 Ft befizetés.
🔹 Pannónia Nyugdíjpénztár
-
Az új tagok első befizetésének 20%-át, de legfeljebb 100 000 Ft-ot jóváírnak.
-
Nyereményjáték és ajánlóprogram is fut a tagok számára.
🔹 Allianz Nyugdíjpénztár
-
Belépési akció és ajánlóprogram: 10 000 Ft-os Lidl utalvány járhat.
-
Elektronikus iratküldés esetén negyedéves sorsolás, ahol 100 000 Ft-os Lidl utalványt lehet nyerni.
✅ Összefoglalva
Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás nemcsak a jövőbeni biztonságot szolgálja, hanem jelentős adó-visszatérítést is hozhat évente – akár 280 ezer forintot.
Év végén ezért különösen fontos:
-
ellenőrizni a befizetéseket,
-
nyilatkozni az adó-visszatérítésről,
-
és kihasználni a pénztárak extra kedvezményeit.
